Платежный календарь

Платежный календарь представляет собой эффективный инструмент для управления денежными потоками, который упрощает планирование и контроль финансов компании. Его основная задача — обеспечить прозрачность учета и централизованно координировать платежи с учетом доступных средств, обязательств перед контрагентами и ожидаемых поступлений.

Platezhnii_kalendar_v_1C_Upravlenie_torgovlei.webp
Рисунок: Платежный календарь в 1С:Управление торговлей

Основные возможности платежного календаря в 1С:Управление торговлей:

  • Планирование с учетом отсрочек. Система учитывает условия договоров с контрагентами, включая отсрочки платежей. Это помогает синхронизировать расходы с реальными поступлениями, минимизируя кассовые разрывы.
  • Интеграция всех видов операций. Календарь объединяет данные по безналичным и наличным платежам, предоставляя полное представление о состоянии денежных средств.
  • Сравнение плановых и фактических потоков. Позволяет сопоставлять запланированные платежи с выполненными операциями, что помогает выявлять отклонения и анализировать эффективность финансового планирования.
  • Автоматизация графика платежей. На основании заявок на расходование средств, счетов и других учетных документов автоматически создается удобный график платежей.
  • Анализ дефицита средств. При недостатке денег система уведомляет о возможных проблемах, что позволяет своевременно корректировать планы или принимать решения о привлечении финансирования.

Преимущества использования платежного календаря в 1С:УТ:

  • Повышенная прозрачность и контроль финансовых операций.
  • Исключение риска пропуска важных платежей.
  • Сокращение времени на подготовку отчетов и планов.
  • Возможность оперативно выявлять кассовые разрывы и предпринимать меры.

Как работать с платежным календарем в 1С:УТ?

Сначала в системе настраиваются параметры учета: статьи движения денежных средств, источники финансирования, лимиты и условия отсрочки. Затем календарь автоматически заполняется данными о заявках на расходование денежных средств, счетах к оплате и ожидаемых поступлениях.

Финансовый менеджер может:

  • Анализировать статус текущих операций.
  • Корректировать приоритеты платежей.
  • Вносить изменения в график.

По итогам работы формируются отчеты, которые позволяют оценить выполнение графика платежей, выявить кассовые разрывы и определить эффективность использования денежных средств.


Заявки на расходование денежных средств

Заявки на расходование денежных средств (ЗРДС) в 1С:Управление торговлей упрощают управление расходами компании, обеспечивая прозрачность и контроль над использованием финансовых ресурсов. Этот инструмент позволяет фиксировать все виды расходов — от оплаты услуг и закупки материалов до прочих операционных затрат.

Каждая заявка включает данные о сумме, статье бюджета и контрагенте. При создании заявки система автоматически проверяет доступные лимиты по статьям движения денежных средств (ДДС), бюджетам или расчетным счетам. Это предотвращает превышение установленных финансовых ограничений и помогает избежать нецелевых расходов.

Возможности системы заявок в 1С:УТ:

  • Контроль лимитов. Проверка соответствия заявок утвержденным бюджетам и статьям ДДС.
  • Многоуровневое согласование. Система поддерживает согласование заявок на нескольких уровнях, начиная с инициатора и заканчивая руководством или финансовыми службами.
  • Отслеживание статусов. Каждая заявка проходит этапы от «На согласовании» до «Исполнена». Это обеспечивает прозрачность процесса и позволяет участникам своевременно реагировать на изменения.
  • Интеграция с платежным календарем. После утверждения заявка автоматически добавляется в платежный календарь, что упрощает планирование финансовых операций.

Заявка на расходование денежных средств в 1С:Управление торговлей
Заявка на расходование денежных средств в 1С:Управление торговлей

Преимущества использования ЗРДС в 1С:УТ:

  • Ускорение процесса согласования расходов.
  • Исключение превышений бюджетов и нецелевых затрат.
  • Повышение уровня финансового контроля.

Заявки на расходование средств в 1С:УТ — это ключевой инструмент для оптимизации финансовых операций компании, который помогает упорядочить процесс управления денежными потоками и минимизировать риски.


Контроль лимитов и целевого использования денежных средств

Контроль лимитов расходования денежных средств в 1С:Управление торговлей помогает поддерживать финансовую дисциплину и предотвращать перерасход бюджета. Система предоставляет гибкие инструменты для планирования, мониторинга и анализа исполнения лимитов как для всей компании, так и для отдельных подразделений.

Отчет о лимитах расхода денежных средств в 1С:Управление торговлей
Отчет о лимитах расхода денежных средств в 1С:Управление торговлей

Возможности контроля лимитов в 1С:УТ:

  • Установление лимитов. Вы можете заранее определить допустимые суммы расходов для каждого подразделения, организации или статьи движения денежных средств (ДДС).
  • Автоматическая проверка лимитов. При оформлении заявки на расходование денежных средств система проверяет, укладывается ли заявленная сумма в установленный лимит. Если лимит превышен, заявка помечается как «Сверх лимита» и требует дополнительного согласования.
  • Отчетность по лимитам. Встроенный отчет «Лимиты расхода денежных средств» отображает:
    • Установленные лимиты по статьям ДДС.
    • Фактические расходы.
    • Превышения или остатки доступных средств.

Преимущества использования контроля лимитов:

  • Гибкость в управлении. Лимиты можно задавать как для предприятия в целом, так и для отдельных подразделений или юридических лиц, что особенно важно для компаний с разветвленной структурой.
  • Прозрачность расходов. Отчетность помогает быстро выявить превышения лимитов и оставшиеся резервы.
  • Улучшение финансового планирования. На основе отчетов можно корректировать бюджеты по конкретным статьям, обеспечивая эффективное использование средств.

Контроль лимитов и целевого использования денежных средств в 1С:УТ способствует повышению финансовой дисциплины, минимизирует риски перерасхода и помогает эффективно управлять ресурсами в рамках утвержденных бюджетов.


Учет наличных денежных средств

Учет наличных денежных средств в 1С:Управление торговлей организован через использование кассовых ордеров, что позволяет эффективно контролировать операции с наличностью, включая поступления и выдачу денежных средств.

Учет наличных денежных средств в 1С:УТ

Учет наличных денежных средств в 1С:УТ

Основные возможности учета наличных средств:

  • Типы кассовых ордеров. В системе предусмотрены два вида документов:
    • Приходные кассовые ордера для оформления поступлений наличных.
    • Расходные кассовые ордера для оформления выдачи наличных.
  • Отчеты по кассе. Система автоматически формирует отчеты, отображающие сводную информацию о поступлениях, расходах и остатках наличных денежных средств.

Работа с приходными кассовыми ордерами

Рабочее место для приходных ордеров в 1С:УТ позволяет отслеживать все операции поступления наличных, включая:

  • Оплату из кассы ККМ.
  • Поступления от клиентов.
  • Поступления от других организаций.
  • Возврат от подотчетных лиц.
  • Возврат от поставщиков.

Работа с расходными кассовыми ордерами

Отдельное рабочее место для расходных ордеров предназначено для учета выдачи наличных. Документируются операции, такие как:

  • Выдача средств в кассу ККМ.
  • Выдача наличных подотчетным лицам.
  • Оплата поставщикам.
  • Возврат клиентам.

Инвентаризация наличных средств

Для обеспечения точности учета в 1С:УТ предусмотрена функция инвентаризации, которая позволяет:

  • Сравнивать учетные и фактические остатки наличных средств в кассе.
  • Оформлять излишки или недостачи.

Преимущества учета наличных средств в 1С:УТ:

  • Эффективное управление кассовыми операциями. Все операции документируются и контролируются, что повышает точность учета.
  • Прозрачность и скорость. Отчеты формируются автоматически, а рабочие места для ордеров обеспечивают удобство работы.
  • Контроль за наличностью. Инструменты, такие как инвентаризация, помогают своевременно выявлять отклонения.

Учет наличных денежных средств в 1С:УТ делает управление наличностью компании прозрачным, точным и простым, сводя к минимуму ошибки и снижая риски финансовых потерь.


Учет безналичных денежных средств

Учет безналичных денежных средств в 1С:Управление торговлей охватывает все операции по расчетным счетам организации, включая регистрацию поступлений и списаний, контроль сроков и статусов платежей, а также интеграцию данных в платежный календарь.

 Учет безналичных денежных средств в 1С:УТ
Учет безналичных денежных средств в 1С:УТ

Основные возможности учета безналичных денежных средств:

  • Регистрация операций. Все поступления и списания регистрируются с указанием контрагентов, что упрощает контроль за платежами и обеспечивает корректное отражение операций в учете.
  • Контроль сроков и статусов. Система позволяет отслеживать выполнение платежей, выявлять задержки и предотвращать несоответствия в денежных потоках.
  • Интеграция с платежным календарем. Все операции автоматически учитываются в платежном календаре, предоставляя актуальную информацию о состоянии расчетных счетов в реальном времени.

Рабочее место «Безналичные платежи»

Для управления безналичными операциями предусмотрено специализированное рабочее место, которое позволяет:

  • Отражать поступления и списания денежных средств.
  • Подтверждать факт регистрации платежей на основании банковской выписки.

Документы для учета безналичных операций

  • «Поступление безналичных ДС». Используется для учета поступлений, таких как:
    • Оплата от клиента.
    • Поступление от другой организации.
    • Сдача наличных в банк.
    • Погашение займа контрагентом.
    • Прочие поступления.
  • «Списание безналичных ДС». Применяется для оформления списаний, включая:
    • Оплату поставщику.
    • Выдачу средств подотчетному лицу.
    • Таможенные платежи.
    • Прочие расходы.
    • Выдачу займа контрагенту.

Преимущества учета безналичных средств в 1С:УТ:

  • Целостность учета. Интеграция безналичных операций с платежным календарем обеспечивает полный контроль над денежными потоками.
  • Точность и своевременность. Автоматический обмен данными с банками и контроль статусов платежей повышают безопасность и минимизируют ошибки.
  • Удобство работы. Специализированное рабочее место и четкое разделение операций упрощают управление расчетными счетами.

Учет безналичных денежных средств в 1С:УТ предоставляет компании инструменты для комплексного управления расчетными счетами, повышая прозрачность операций, улучшая финансовый контроль и обеспечивая своевременность расчетов.


Расчеты с подотчетными лицами

Функционал учета расчетов с подотчетными лицами в 1С:Управление торговлей позволяет автоматизировать управление авансовыми операциями, контролировать движение средств, выданных сотрудникам, и обеспечивать прозрачность всех финансовых операций.

Выдача авансов подотчетным лицам в 1С:УТ
Выдача авансов подотчетным лицам в 1С:УТ

Основные возможности учета расчетов с подотчетными лицами:

  • Учет закупок. Подотчетные лица могут отражать расходы на приобретение товарно-материальных ценностей с детализацией по статьям расходов.
  • Командировочные и прочие расходы. Система фиксирует расходы, связанные с командировками или другими целями, через оформление авансовых отчетов.

Документ «Авансовый отчет»

Этот документ используется для подтверждения расходов, произведенных подотчетными лицами, и позволяет:

  • Указать цель использования денежных средств.
  • Зафиксировать суммы, потраченные по каждой статье расходов.
  • Проанализировать перерасход или остаток аванса.

Преимущества учета расчетов с подотчетными лицами в 1С:УТ:

  • Автоматизация учета. Система позволяет минимизировать ручной труд при обработке авансовых операций.
  • Контроль использования средств. Инструменты анализа помогают выявлять перерасходы или несвоевременную сдачу отчетности.
  • Прозрачность операций. Все расчеты фиксируются в системе, обеспечивая ясность и доступность данных для анализа.

Функционал учета расчетов с подотчетными лицами в 1С:УТ упрощает взаимодействие с сотрудниками, повышает финансовую дисциплину и предотвращает несоответствия в использовании авансовых средств. Инструменты анализа и отчетности позволяют эффективно управлять средствами, выделенными подотчетным лицам.


Управление взаиморасчетами и задолженностью

Функционал управления взаиморасчетами в 1С:Управление торговлей предоставляет полный контроль над расчетами с контрагентами, включая учет задолженности, проведение взаимозачетов и формирование аналитических отчетов.

Управление дебиторской и кредиторской задолженностью в 1С:УТ
Управление дебиторской и кредиторской задолженностью в 1С:УТ

Основные возможности управления взаиморасчетами:

  • Раздельный учет задолженности. Система позволяет учитывать задолженность отдельно по контрагентам, договорам, заказам и накладным. Поддерживается управленческий и регламентированный учет взаиморасчетов.
  • Акты сверки. Формирование и согласование актов сверки расчетов помогает подтверждать суммы обязательств между вашей организацией и контрагентами.
  • Анализ и контроль. Инструменты для анализа расчетов позволяют выявлять просроченную задолженность и суммы, подлежащие оплате.

Доступные отчеты в 1С:УТ:

  • Задолженность клиентов по срокам. Используется для анализа дебиторской задолженности.
  • Задолженность поставщикам по срокам. Позволяет контролировать кредиторскую задолженность.
  • Сверка расчетов. Помогает обнаружить расхождения в данных о взаиморасчетах.

Возможности взаимозачетов:

  • Проведение взаимозачетов между двумя клиентами или поставщиками, работающими с одной организацией.
  • Взаимозачет внутри одного контрагента по различным объектам расчетов.
  • Проведение взаимозачетов между двумя организациями для одного контрагента.
  • Зачет встречных обязательств (бартер).

Преимущества функции управления взаиморасчетами в 1С:УТ:

  • Оптимизация работы с задолженностью. Система помогает эффективно управлять дебиторской и кредиторской задолженностью.
  • Прозрачность учета. Все расчеты фиксируются в соответствии с договорными обязательствами.
  • Удобство взаимодействия. Инструменты анализа и отчетности упрощают работу с контрагентами.

Функция управления взаиморасчетами и задолженностью в 1С:УТ — это мощный инструмент для оптимизации расчетов, контроля за обязательствами и повышения эффективности взаимодействия с партнерами.


Учет кредитов, депозитов и займов

1С:Управление торговлей предоставляет функционал для регистрации условий договоров, расчета обязательств и анализа данных по кредитам, депозитам и займам. Эти инструменты помогают планировать платежи, контролировать задолженность и вести учет начислений, обеспечивая прозрачность и точность финансовых операций.

Начисления по кредитам и депозитам в 1С:УТ
Начисления по кредитам и депозитам в 1С:УТ

Основные функциональные возможности:

Инструмент

Описание

Регистрация договоров

  • Ввод начальных остатков по кредитным и депозитным договорам.
  • Учет параметров погашения кредитов, начисления процентов и комиссий для каждого договора.
Начисления и учет платежей
  • Расчет ежемесячных сумм процентов и комиссий.
  • Учет выплат и поступлений в рамках графиков погашения кредитов и начислений по депозитам.
График отчислений и начислений
  • Создание графиков вручную или их загрузка из внешних файлов.
  • Использование графиков для автоматизации заявок на расходование средств, начислений доходов и расходов
Анализ обязательств Оценка текущих и будущих финансовых обязательств по кредитным договорам.

Аналитические отчеты:

  • Реестр договоров. Показывает взаиморасчеты по кредитным, депозитным договорам и займам, предоставляя полную картину текущих обязательств.
  • План-фактный анализ оплат и начислений. Демонстрирует отклонения между плановыми и фактическими платежами, включая данные о комиссиях.

Преимущества учета кредитов, депозитов и займов в 1С:УТ:

  • Эффективное управление обязательствами. Система помогает своевременно выполнять условия финансовых договоров и минимизировать риски.
  • Прозрачность учета. Инструменты регистрации и анализа обеспечивают точность данных и их удобное представление.
  • Автоматизация процессов. Функционал автоматизирует создание графиков, начислений и заявок, сокращая время на рутинные операции.

Учет кредитов, депозитов и займов в 1С:УТ — это надежное решение для управления финансовыми обязательствами предприятия, которое помогает соблюдать условия договоров, минимизировать риски и улучшать финансовое планирование.

Заключение

Функционал казначейства в 1С:Управление торговлей предоставляет предприятиям современные инструменты для управления финансами, контроля движения денежных средств и анализа взаиморасчетов. Использование 1С:УТ облегчает планирование финансовых потоков, обеспечивает соблюдение установленных лимитов и целевое использование денежных средств.

Благодаря широким возможностям настройки и разнообразию аналитических отчетов, система поддерживает принятие обоснованных управленческих решений, способствуя повышению эффективности финансового управления и общей работы предприятия.